當前位置：守住錢袋子 護好幸福家：這些防范非法集資知識要牢記！
發(fā)布時間：2024-06-12 10:16:46 點擊：324
非法集資是一種違法犯罪金融活動，嚴重損害人民群眾合法權益，破壞經(jīng)濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。那么，什么是非法集資？它的新型伎倆有哪些？如何識別防范？下面這些防范非法集資知識，請您要牢記！
什么是非法集資？
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資行為需同時具備以下三要件：
非法性：未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定；
利誘性：許諾還本付息或者給予其他投資回報；
社會性：向不特定對象吸收資金。
新型非法集資的常見套路
套路一：許諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘并許諾投資者高額回報。為了騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。
套路二：編造虛假項目
不法分子大多通過合法注冊的公司，打著科技創(chuàng)新、綠色轉型、鄉(xiāng)村振興等“落實政策”旗號，以元宇宙、nft、虛擬貨幣、數(shù)字藏品、網(wǎng)上跨境證券交易等為噱頭，編造各種虛假項目，甚至組織免費旅游、考察等騙取投資者信任。
有的不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農村建設等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。也有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。
套路三：以虛假宣傳造勢
不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡虛擬空間將網(wǎng)站設在異地或租用境外服務器設立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和qq等即時通信工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資，一旦被查，不法分子便迅速關閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
套路四：利用親情誘騙
非法集資參與人通過類似傳銷的手法，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋好友或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。
如何識別防范非法集資？
一、抵制誘惑，不要輕易相信所謂的高息保險、高息理財，不被小禮品打動，不接受“先返息”之類的誘餌。
二、樹立正確投資意識，通過金融機構客戶服務電話、銀行官方網(wǎng)站等正規(guī)服務渠道咨詢購買金融產(chǎn)品。不與自稱是銀行、保險從業(yè)人員的個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。
三、注意保護個人信息，關注正規(guī)機構發(fā)布的銀行、保險、廣告信息和非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
四、理性識別“理財”“保險”產(chǎn)品，務必提高警惕，做到“四看三思等一夜”：
“四看”
一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
“三思”
一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情，二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律，三思自身經(jīng)濟實力是否有抗風險能力。
“等一夜”
遇到相關投資集資類宣傳，不要盲目相信，先征求家人和朋友意見，拖延一晚再做決定。
不法分子詭計多端，投資理財要擦亮眼睛，遇事多尋求官方渠道幫助，注意保護個人金融信息，增強風險防范意識，自覺遠離非法集資。
來源：人民網(wǎng)
編輯：楊麗